【反洗钱主题3】兴业银行沈阳分行构建反洗钱与内控合规管理“双轮驱动”新格局
随着“法制兴业”建设深入推进,兴业银行沈阳分行坚守“人民至上”理念,进一步加大反洗钱工作力度,全面推进内控合规管理提升。
强基固本筑堡垒。在监管部门及总行的指导下,兴业银行沈阳分行提高政治站位,强化制度约束,结合分行实际制定并细化多项反洗钱内控制度,相关制度全面覆盖客户身份识别、大额及可疑交易报告、制裁合规管理、客户资料保存、反洗钱保密等重点工作,为做好新形势下反洗钱合规管理工作夯实基础。
高管履职做垂范。兴业银行沈阳分行十分注重“一把手”反洗钱履职的示范引领作用,通过定期组织召开分行反洗钱工作领导小组会议,有效推动和协调各条线反洗钱责任主体责任落实。通过确立“分行-条线-支行”三线联动模式,适时召开联系人会议、部门间联席会议,抓重点、破难点、疏堵点,强化对基层的帮扶指导,推动基层反洗钱高效履职。
协同联动促发展。兴业银行沈阳分行各部门坚持将反洗钱管理与业务合规管理有效融合的原则,通过业务制度审查、业务风险监测、强化高风险业务的反洗钱检查监督等举措,将反洗钱事前防控、事中管控、事后监测的全流程管理要求植入业务管理流程和业务创新全过程。近年来,兴业银行沈阳分行识别和堵截多起企业、个人异常开户的风险事件,就是该行强化源头管理、将反洗钱工作渗透到业务流程的成果之一。
科技赋能强引领。当前,数字化转型已成为内控合规管理工作的新亮点和新动能。该行积极创新,不断探索反洗钱数字化检查新模式,通过整合系统、数据共享、开发RPA机器人等方式全面提升反洗钱工作质效。同时,该行利用反洗钱系统精准定位可疑交易,定期总结可疑案例风险特征,指导业务条线通过全面排查、定向筛查等方式,深入了解客户、产品、业务中的风险点,采取有针对性的风险防控措施,推动业务合规发展。
合规制胜聚效能。兴业银行沈阳分行着力强化反洗钱管理与内控合规管理“双轮驱动”格局,依托大数据穿透式监督,精准甄别风险隐患,做到早发现、早提示、早整改,全面提升合规治理质效。通过积极践行“合规致胜”的经营理念,为推动分行高质量发展、建设一流银行进程保驾护航。
兴业银行沈阳分行将始终把强化反洗钱和内控合规管理作为一项根本性制度安排,双轮联动、相互补充、相互促进,始终将依法合规履行反洗钱职责作为必须遵循的底线,为维护金融安全和社会稳定做出贡献。